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💰 Finanzas

El módulo de Finanzas controla los flujos de entrada y salida de dinero, administra las cuentas bancarias, controla las cuentas por cobrar y por pagar, y proporciona información clave para la toma de decisiones contables y estratégicas.

✅ Funciones clave​

1. Gestión de cuentas bancarias:​

  • Registro de cuentas por entidad financiera.
  • Conciliaciones bancarias manuales o automáticas.
  • Clasificación por tipo de cuenta (cheques, ahorro, inversión).

2. Cuentas por pagar:​

  • Registro automático desde compras o manual.
  • Vencimientos, condiciones de pago, anticipos.
  • Programación de pagos y control de flujo de efectivo.
  • Aplicación de pagos y retenciones fiscales.

3. Cuentas por cobrar:​

  • Registro automático desde ventas o facturación.
  • Control de crédito, fechas límite y seguimiento de cobranzas.
  • Aplicación de pagos parciales o completos.
  • Emisión de estados de cuenta y recordatorios.

4. Flujo de caja:​

  • Registro y análisis de ingresos y egresos.
  • Proyecciones a corto, mediano y largo plazo.
  • Visualización por banco, centro de costo o proyecto.

5. Integración contable:​

  • Generación automática de pólizas por cada movimiento financiero.
  • Clasificación contable por centro de costo o naturaleza de operación.
  • Interfaces con sistema contable externo si aplica.

6. Presupuestos:​

  • Definición de presupuestos por departamento, proyecto o periodo.
  • Comparación contra gastos reales.
  • Alertas por desviaciones o sobrepasos.

7. Reportes y análisis:​

  • Reportes de ingresos, egresos, saldos bancarios y deudores.
  • Antigüedad de saldos por cobrar y pagar.
  • Conciliaciones, proyecciones y balances.
  • Indicadores financieros clave: liquidez, endeudamiento, rotación de cartera.

🔄 Flujo operativo típico​

  1. Registro de transacciones (ventas, compras, bancos)
  2. Generación de cuentas por pagar y por cobrar
  3. Aplicación de pagos / cobros
  4. Conciliación bancaria
  5. Integración contable y generación de reportes financieros

🔁 Integración con otros módulos​

  • Ventas: Genera cuentas por cobrar y afecta ingresos.
  • Compras: Genera cuentas por pagar.
  • Inventario: Refleja el valor de activos circulantes.
  • Recursos Humanos: Incluye pagos de nómina y obligaciones fiscales.
  • Contabilidad: Cierre contable, balance general y resultados.

🎯 Objetivo del módulo​

“¿Cuánto dinero entra y sale, de dónde proviene, a dónde va, y cómo afecta eso la salud financiera de la empresa?”