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🏦 Bancos

El módulo de Bancos centraliza la administración de las cuentas bancarias de la empresa, permitiendo controlar los movimientos financieros, realizar conciliaciones, gestionar transferencias y mantener un registro exacto de la disponibilidad de efectivo en tiempo real.

✅ Funciones clave​

1. Gestión de cuentas bancarias:​

  • Registro de cuentas por banco, número de cuenta, tipo y moneda.
  • Asociación con entidades financieras nacionales e internacionales.
  • Agrupación por empresa, unidad de negocio o centro de costos.

2. Movimientos bancarios:​

  • Registro manual o automático de depósitos, retiros, cheques, transferencias y cargos.
  • Relación con transacciones contables, compras, ventas o nómina.
  • Clasificación por tipo de operación (operativa, fiscal, inversión, etc.).

3. Conciliación bancaria:​

  • Conciliación automática con extractos bancarios (archivo CSV/OFX).
  • Conciliación manual por fecha y monto.
  • Identificación de diferencias, errores o transacciones pendientes.

4. Transferencias entre cuentas:​

  • Registro y autorización de movimientos entre cuentas propias.
  • Trazabilidad y doble validación si aplica (seguridad).

5. Flujo de efectivo:​

  • Control de ingresos y egresos por cuenta.
  • Pronósticos a corto plazo.
  • Visualización consolidada por banco, empresa o moneda.

6. Integración contable:​

  • Asociación de movimientos con pólizas contables.
  • Impacto automático en cuentas de bancos y resultados.

7. Reportes y análisis:​

  • Estado de cuenta por banco.
  • Saldos consolidados y detallados.
  • Conciliaciones pendientes o completadas.
  • Flujo de caja diario, semanal, mensual.

🔄 Flujo operativo típico​

  1. Registro de cuentas bancarias
  2. Registro de movimientos bancarios
  3. Conciliación bancaria (manual o automática)
  4. Transferencias entre cuentas (si aplica)
  5. Integración contable y análisis de saldos
  6. Reportes de saldos, conciliaciones y flujo de efectivo

🔁 Integración con otros módulos​

  • Finanzas: Refleja el saldo real disponible para pagos y decisiones.
  • Cuentas por pagar / cobrar: Registra pagos y cobros reales.
  • Nómina: Aplica pagos de sueldos y retenciones.
  • Contabilidad: Genera pólizas automáticas por cada movimiento.

🎯 Objetivo del módulo​

“¿Cuánto dinero hay en cada cuenta bancaria, qué movimientos se han registrado, y cómo se relaciona con las operaciones diarias y la contabilidad?”